其次,也不用想著怎樣跟警方解釋,因為他們不會聽的,隻會按程序來。如果被凍了,等三天看看,三天後不行的話,可能要半年了。如果資金不是很多的話,就慢慢等吧,這時候做什麼都是沒用的,更別想著去凍結地跟警方解釋商量。
因為數字貨幣的一些獨特屬性,吸引了大量的黑錢進入數字貨幣市場,所以這時候搬磚是一個很危險的事,最近,凍卡的事越來越多,無論你多麼小心,都有一定概率中招,不要再搬了,降低交易頻率。
經人提醒,題主可能是涉及到跑分,千萬不要去參加類似跑分賺差價,不然不光凍卡,還涉及到法律問題。
不用和銀行解釋,你這個屬於虛擬貨幣交易中的黑產凍結。從2019年開始,以比特幣為首的虛擬數字貨幣交易平台中,如果想要安全出入金的話,基本上都會通過平台撮合交易的法幣係統。但是這個法幣係統中因為一部分黑錢或者髒錢的流入,導致了相當一部分銀行卡被凍結。
我們要明白你銀行卡的凍結與你頻繁的深夜大額轉賬並沒有任何直接關聯,而是有被檢察機關或者公安機關追查的一部分錢款流經了你的賬戶。洗錢一直作為比特幣這些數字貨幣,尤其是加密數字貨幣交易市場中難以抹去的汙點之一,截止到目前為止,依舊能夠看到頻繁的凍結銀行卡賬號,包括支付寶賬號。
那麼該如何去做,首先去銀行谘詢被凍結的原因,他們會給出一個相對應的某個地方公安局或者檢察院經偵辦。或者是在特定的時間中,對方會打電話過來要求你帶上身份證和信息,去當地做一個協助調查,在這個過程中是不需要和銀行去做任何聯係的,隻需要去與公安機關的經偵辦工作人員進行聯係,協商約定和時間去見麵即可。
見過麵雙方溝通過後,你就會明白自己的銀行卡賬戶為什麼會被凍結,是什麼原因有多少不明資產流經過你的賬戶。之前有一個說法第1次凍結是7天,第二次是半個月,隨後就是三年,但是這個說法目前為止並不成立。銀行卡不會無緣無故的凍結,也不會無緣無故的解凍,需要等到涉事的整個案子結束以後才能夠拿著函去銀行要求司法解凍。
兄弟,安穩不要想了。我一朋友,廣東的,一模一樣情況。卡被凍結了,問了公安局也不多說,隻是涉嫌洗錢。就凍結賬戶錢款,護照。國外去不了。事情三年多了。估計沒什麼指望。
這個解釋也沒有用,每個銀行都有自己的預警規則,而且根據人民銀行關於涉賭涉詐可疑資金特征及賬戶線索核查要點,已經列明24小時均有交易,夜間、重要比賽期間等交易頻繁,是重要識別點。銀行根據人民銀行《關於加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》管控銀行賬戶是有政策依據的。
虛擬貨幣本就不是合法的貨幣,銀監局及人民銀行一直在強化此方麵的政策管理,如沒列入合法貨幣,那麼你交易虛擬貨幣就不受法律保護,而且觸及監管底線,雖不涉及買賣銀行賬戶,冒名開戶,但銀行也是可以管控賬戶,暫停銀行卡使用,5年內暫停銀行賬戶非櫃麵渠道、支付賬戶的所有業務,3年內不得新開賬戶。
暫停非櫃麵渠道,還可以在櫃台交易。
附:可疑交易特征。
兄弟,我隻能告訴你,你遭的凶,你所從事的虛擬幣交易涉嫌洗錢,而且虛擬幣交易本身是違法的,禁止銀行為虛擬幣交易提供相關的結算服務,乖乖的交罰款吧,能不能把本金拿回來還是個未知數。
你說的虛擬貨幣搬磚,是不是違法不是很清楚,但可以肯定的是,違規是肯定的。
現在國家為了防詐騙,反洗錢,在做斷卡斷網行動。隻要你的銀行卡發生不明原因的轉賬或者其它交易,或者和詐騙分子的卡有過交易往來,都會被封卡。這一係列的操作都不是銀行部門操作的,而是執法部門操作的。
如果想要解卡,需要先到銀行查詢是哪兒的司法部門凍結的,然後找到執行凍結的部門。才可以去解釋。至於如何解釋,估計隻能實話實說,警察叔叔可不是好騙的,讓警察叔叔判斷何時給你解凍。